Банки будут блокировать карты путешественников и игроков казино

Банки будут блокировать карты путешественников и игроков казино

В соответствии с изменениями в законе о Национальной платежной системе банки теперь будут тщательней следить за операциями по картам и блокировать их при малейших подозрениях на незаконные транзакции. Такие поправки подготовлены рабочей группой, состоящей из представителей различных ведомств – Центробанка, крупных банков, МВД и ФСБ, Налоговой службы, Росфинмониторинга.

Финансовые организации при подозрении на хищение будут самостоятельно принимать решения о блокировке карт. Основанием для подозрений могут стать:

  • запросы на операции с территории разных стран в течение дня;
  • излишняя активность пользователя и большое количество транзакций по карте в течение короткого периода времени;
  • оплата на подозрительном ресурсе, например, в онлайн-казино.

В течение прошлого года ЦБ РФ собрал сведения о 300 тысяч незаконных операций по банковским картам россиян на общую сумму порядка 3,5 млрд. рублей. Только половину средств удалось вернуть с помощью своевременного реагирования на сомнительные транзакции. Сложнее вернуть деньги, если они уже попали в руки мошенников – правоохранительные органы заводят уголовные дела лишь по 1-5% от таких заявлений потерпевших.

Макеева Мария